lephans.com

ETF Cổ Phiếu Phòng Thủ

1. ETF Biến Động Thấp

SPLV (Invesco S&P 500 Low Volatility ETF)

• Chi phí: 0.25%
• Lựa chọn thay thế:
  • USMV (iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF): 0.15% – Rẻ hơn, thuật toán tối ưu
  • SPHD (Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF): 0.30% – Kết hợp cổ tức cao
  • VMOT (Vanguard Russell 1000 Value ETF): 0.08% – Chi phí thấp nhất

USMV (iShares MSCI USA Min Vol Factor ETF)

• Chi phí: 0.15%
• Lựa chọn thay thế:
  • SPLV: 0.25% – Phương pháp khác, đắt hơn
  • ACWV (iShares MSCI All Country World Minimum Volatility ETF): 0.20% – Toàn cầu
  • EFAV (iShares MSCI EAFE Min Vol Factor ETF): 0.20% – Quốc tế

EEMV (iShares MSCI Emerging Markets Min Vol Factor ETF)

• Chi phí: 0.25%
• Lựa chọn thay thế:
  • VWO (Vanguard Emerging Markets ETF): 0.10% – Rẻ hơn, không tối ưu biến động
  • SCHE (Schwab Emerging Markets Equity ETF): 0.11% – Chi phí thấp

2. ETF Ngành Phòng Thủ

Tiện Ích Công Cộng:

• XLU (Utilities Select Sector SPDR Fund): 0.10%
• Thay thế: VPU (Vanguard Utilities ETF): 0.10% – Cùng mức phí
• Thay thế: FUTY (Fidelity MSCI Utilities Index ETF): 0.08% – Rẻ hơn

Hàng Tiêu Dùng Thiết Yếu:

• XLP (Consumer Staples Select Sector SPDR Fund): 0.10%
• Thay thế: VDC (Vanguard Consumer Staples ETF): 0.10% – Cùng mức phí
• Thay thế: FSTA (Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF): 0.08% – Rẻ hơn

Chăm Sóc Sức Khỏe:

• XLV (Health Care Select Sector SPDR Fund): 0.10%
• Thay thế: VHT (Vanguard Health Care ETF): 0.10% – Cùng mức phí
• Thay thế: FHLC (Fidelity MSCI Health Care Index ETF): 0.08% – Rẻ hơn

3. ETF Cổ Tức

Cổ Tức Tăng Trưởng:

• VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF): 0.06%
• Thay thế: DGRO (iShares Core Dividend Growth ETF): 0.08% – Đắt hơn một chút
• Thay thế: SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF): 0.06% – Cùng mức phí

Cổ Tức Cao:

• VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF): 0.06%
• Thay thế: HDV (iShares Core High Dividend ETF): 0.08% – Đắt hơn
• Thay thế: SCHY (Schwab US Dividend Equity ETF): 0.06% – Cùng mức phí

Dividend Aristocrats:

• NOBL (ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF): 0.35%
• Thay thế: SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF): 0.06% – Rẻ hơn nhiều
• Thay thế: VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF): 0.06% – Rẻ hơn nhiều

ETF Trái Phiếu Cho Ổn Định

4. ETF Trái Phiếu Chính Phủ

Trái Phiếu Kho Bạc Mỹ:

• SHY (iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF): 0.15%
• Thay thế: VGSH (Vanguard Short-Term Treasury ETF): 0.07% – Rẻ hơn
• Thay thế: SCHO (Schwab Short-Term U.S. Treasury ETF): 0.05% – Rẻ nhất
• IEF (iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF): 0.15%
• Thay thế: VGIT (Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF): 0.07% – Rẻ hơn
• Thay thế: SCHR (Schwab Intermediate-Term U.S. Treasury ETF): 0.05% – Rẻ nhất
• TLT (iShares 20+ Year Treasury Bond ETF): 0.15%
• Thay thế: VGLT (Vanguard Long-Term Treasury ETF): 0.07% – Rẻ hơn
• Thay thế: SCHQ (Schwab Long-Term U.S. Treasury ETF): 0.05% – Rẻ nhất

Trái Phiếu Được Bảo Vệ Lạm Phát:

• TIPS (iShares TIPS Bond ETF): 0.19%
• Thay thế: SCHP (Schwab US TIPS ETF): 0.05% – Rẻ hơn nhiều
• Thay thế: VTIP (Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF): 0.06% – Rẻ hơn

5. ETF Trái Phiếu Doanh Nghiệp

Investment Grade:

• LQD (iShares iBoxx Investment Grade Corporate Bond ETF): 0.14%
• Thay thế: VCIT (Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF): 0.07% – Rẻ hơn
• Thay thế: SCHI (Schwab Intermediate-Term Corporate Bond ETF): 0.04% – Rẻ nhất

High Yield:

• HYG (iShares iBoxx High Yield Corporate Bond ETF): 0.49%
• Thay thế: JNK (SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF): 0.40% – Rẻ hơn
• Thay thế: SHYG (iShares 0-5 Year High Yield Corporate Bond ETF): 0.30% – Rẻ hơn, kỳ hạn ngắn

6. ETF Trái Phiếu Tổng Hợp

• BND (Vanguard Total Bond Market ETF): 0.03% – Rẻ nhất
• Thay thế: AGG (iShares Core US Aggregate Bond ETF): 0.04% – Đắt hơn một chút
• Thay thế: SCHZ (Schwab US Aggregate Bond ETF): 0.04% – Đắt hơn một chút

Trái Phiếu Quốc Tế:

• BNDX (Vanguard Total International Bond ETF): 0.08%
• Thay thế: IAGG (iShares Core International Aggregate Bond ETF): 0.09% – Đắt hơn
• Thay thế: VTEB (Vanguard Tax-Exempt Bond ETF): 0.05% – Rẻ hơn, miễn thuế

ETF Bất Động Sản (REITs)

7. ETF REIT

• VNQ (Vanguard Real Estate ETF): 0.12%
• Thay thế: SCHH (Schwab US REIT ETF): 0.07% – Rẻ hơn
• Thay thế: IYR (iShares US Real Estate ETF): 0.41% – Đắt hơn
• VNQI (Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF): 0.12%
• Thay thế: RWX (SPDR Dow Jones International Real Estate ETF): 0.50% – Đắt hơn
• Thay thế: IFGL (iShares FTSE EPRA/NAREIT Global Real Estate ex-U.S. ETF): 0.48% – Đắt hơn

ETF Đa Dạng Hóa Quốc Tế

8. ETF Thị Trường Phát Triển

• VTI (Vanguard Total Stock Market ETF): 0.03% – Rẻ nhất
• Thay thế: ITOT (iShares Core S&P Total US Stock Market ETF): 0.03% – Cùng mức phí
• Thay thế: SWTSX (Schwab Total Stock Market Index Fund): 0.03% – Cùng mức phí
• VEA (Vanguard Developed Markets ETF): 0.05%
• Thay thế: IEFA (iShares Core MSCI EAFE ETF): 0.07% – Đắt hơn
• Thay thế: SCHF (Schwab International Equity ETF): 0.06% – Đắt hơn một chút

9. ETF Thị Trường Mới Nổi

• VWO (Vanguard Emerging Markets ETF): 0.10%
• Thay thế: IEMG (iShares Core MSCI Emerging Markets ETF): 0.11% – Đắt hơn
• Thay thế: SCHE (Schwab Emerging Markets Equity ETF): 0.11% – Đắt hơn

ETF Đa Tài Sản

10. ETF Cân Bằng

• AOK (iShares Core Conservative Allocation ETF): 0.15%
• Thay thế: AOM (iShares Core Moderate Allocation ETF): 0.15% – Cùng mức phí
• Thay thế: AOA (iShares Core Aggressive Allocation ETF): 0.15% – Cùng mức phí

Vanguard Target-Date:

• VTTVX (Vanguard Target 2025): 0.13%
• VTTSX (Vanguard Target 2030): 0.13%
• Thay thế: TDFs của Fidelity: 0.12% – Rẻ hơn một chút

ETF Đặc Biệt

11. ETF Hàng Hóa

• GLD (SPDR Gold Shares): 0.40%
• Thay thế: IAU (iShares Gold Trust): 0.25% – Rẻ hơn
• Thay thế: SGOL (abrdn Physical Gold Shares ETF): 0.17% – Rẻ nhất
• SLV (iShares Silver Trust): 0.50%
• Thay thế: SIVR (abrdn Physical Silver Shares ETF): 0.30% – Rẻ hơn
• DBC (Invesco DB Commodity Index Tracking Fund): 0.87%
• Thay thế: PDBC (Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF): 0.58% – Rẻ hơn

12. ETF Hedge (Sử dụng thận trọng)

• VIX ETFs: 0.89-1.35% – Rất đắt, chỉ dùng ngắn hạn
• SH (ProShares Short S&P500): 0.89% – Đắt
• PSQ (ProShares Short QQQ): 0.95% – Đắt

Tổng Kết Lựa Chọn Tối Ưu Chi Phí

Danh Mục Chi Phí Thấp Nhất:

• Cổ phiếu Mỹ: VTI (0.03%)
• Cổ phiếu Quốc tế: VEA (0.05%)
• Thị trường mới nổi: VWO (0.10%)
• Trái phiếu: BND (0.03%)
• TIPS: SCHP (0.05%)
• REIT: SCHH (0.07%)
• Vàng: SGOL (0.17%)

Nguyên Tắc Chọn ETF:

1. Ưu tiên expense ratio < 0.20%
2. Vanguard, Schwab, Fidelity thường rẻ nhất
3. iShares đắt hơn nhưng có nhiều lựa chọn đặc biệt
4. Tránh ETF có expense ratio > 0.50% trừ khi có lý do đặc biệt
5. Tính tổng chi phí danh mục nên < 0.15% trung bình

Lưu ý: Chi phí này có thể thay đổi theo thời gian. Luôn kiểm tra expense ratio mới nhất trước khi đầu tư.