lephans.com

Trước tiên mở website vanguard.com

Hướng dẫn cách tạo tài khoản Roth IRA trên Vanguard 2025

Sau đó chọn vào Personal Investors

Chọn Open an account – để mở một IRA mới.

Chọn Get started để mở account mới với Vanguard.

Chọn Open a new account – để mở account.

Các lựa chọn khác như

Roll over an employer plan – chuyển tài khoản từ tài khoản 401k sang IRA.

Transfer investment – chuyển tiền trong các tài khoản của Vanguard.

Change account ownership – đổi tên chủ sở hữu của tài khoản.

Các lựa chọn này có thể có các bước tương tự nếu bạn muốn thử.

Chọn invest on my own để khỏi bị tính phí quản lý.

Tiếp theo họ sẽ hỏi loại tài khoản IRA bạn muốn mở

mục select your account

Bạn sẽ cần thông tin cá nhân:

Họ tên

SSN

Ngày tháng năm sinh

Nơi làm việc, số điện thoại, địa chỉ

và thu nhập, tính trạng khai thuế của bạn.

Tài khoản ngân hàng để bạn chuyển tiền vào.

Vanguard có cả tài khoản như Checking với lãi suất 3.64% nhớ xem kỹ phí quản lý và phí tài khoản nếu có.

Vanguard có hộ trở nhiều loại IRA và tài khoản khác nhau.

Nhưng hôm nay chỉ hướng dẫn về roth IRA.

Các tài khoản các cũng tương tự.

Bạn chọn phần roth IRA

Sau đó nhập thông tin cá nhân vào.

Họ – Last Name

Email

Ngày sinh – Birth day

Quốc tịch – Citizenship

Số an sinh – Social Security number

Chọn Connect my bank để đăng nhập vào tài khoản ngân hàng của bạn.

Mọi thứ được bảo mật bởi Yodlee nên bạn có thể yên tâm.

Có thể chọn chuyển tiền từ tài khoản liên kết, tài khoản bạn đã đăng nhập vào với yodlee, hoặc transfer từ một tài khoản đầu tư khác trên vanguard.

Đây là lúc đóng góp tiền vào IRA

Mình dưới 50 tuổi nên được đóng góp 7,000 cho năm 2024

Còn có lựa chọn co bạn đóng góp cho năm 2025

Nên để tiền vào IRA càng sớm càng tốt để tận dụng Lãi kép.

Settlement fund options –

là lựa chọn để tiền tạm thời khi bạn bỏ tiền vào tài khoản Vanguard.

khi bỏ tiền vào roth IRA hay IRA nói chung, tiền sẽ nằm trong tài khoản này trước.

sau đó tiền sẽ được dùng để mua cổ phiếu, trái phiếu, hay quỹ đầu tư, khi đó IRA mới sinh lời.

với Money Market – lãi suất hiện tại lúc mình tạo tài khoản này là 4.23%.

Phần này hỏi về nghề nghiệp – employment

Phần này yêu cầu bạn khai báo liệu bạn hoặc người thân trong gia đình có:
1. Làm việc tại Vanguard
2. Giữ vị trí quản lý tại công ty đại chúng (niêm yết trên sàn chứng khoán)
3. Làm việc ở cấp điều hành tại các công ty lớn (như trong S&P 500)
4. Sở hữu cổ phần đáng kể tại công ty đại chúng
Mục đích: Để tuân thủ quy định của SEC về minh bạch trong đầu tư và ngăn ngừa giao dịch nội gián.
Thông tin này giúp Vanguard giám sát các giao dịch tiềm ẩn xung đột lợi ích.
Và bạn mong muốn về hưu ở tuổi nào?

Phần này về thu nhập – income của bạn mỗi năm, tổng tài sản bạn có.

Phần này hỏi về nguồn gốc của thu nhập bạn có để bỏ vào tài khoản IRA.

Còn đây hỏi về mục đích bạn mở Roth IRA

Capital preservation là để bảo toàn vốn.

Income: để có thu nhập thụ động

Growth: hướng nhiều hơn đến lợi nhuận, nhưng cũng cho thấy khả năng chịu rủi ro của bạn cao hơn.

Speculation: chấp nhận rủi ro để đáng đổi tăng trưởng cao, chỉ thích hợp cho người trẻ tuổi chưa đến tuổi về hưu.

Tình trạng khai thuế của bạn năm vừa qua

Single: độc thân

Married filling jointly: kết hôn và khai thuế chung.

Married filling separately: kết hôn nhưng khai thuế riêng.

Head of household: chủ hộ có người phụ thuộc.

Khả năng chịu rủi ro, hay khả năng chịu mất mát khi thị trường không tốt.

Những phần sau chỉ chọn khoảng chừng.
Nếu bạn muốn sử dụng robo advisor của Vanguard.
Vanguard đang có miễn phí 90 ngày digital Advisor, sau đó sẽ tính 2c cho mỗi tháng, 1 năm khoảng $2 cho $1000 tiền bạn có trong tài khoản.

uyn.one